La "empresa"International Markets Live fue denunciada públicamente por medios de comunicación de todo el mundo por tratarse de una red de estafa organizada que opera de forma internacional. Algunas entidades, como la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España y sus homólogos en otros países, advierten sobre esta (y otras) supuestas compañías, ya que no están autorizadas a prestar servicios de inversión.
Como ocurre en otros países del mundo, I Markets Live opera en Argentina. Gracias a una red de "influencers" que comparten casos de éxito de forma insistente en las redes sociales, logran captar clientes nuevos. Las ofertas son tentadoras y muchos caen: "¿Querés ganar dinero mientras estás durmiendo?", "gané 60 US$ en una hora", entre otros.
En el municipio de Concordia, Entre Ríos, se generó revuelo en las redes sociales porque allí están operando algunos de estos "influencers" de I Markets Live y comenzaron a llover las denuncias públicas de estafa. El intendente del municipio es Enrique Tomás Cresto y lo que causa polémica es que está involucrada su hermana, Mariela Cresto, y los hijos de esta, que aún no tienen 20 años y se autodefinen en las redes como "traders" (una persona que se dedica al estudio de los mercados para evaluar inversiones), cuando no parecen tener una experiencia sólida en el rubro.
De hecho, en las redes se difundió que falsean la forma en la que comparten los casos en las redes, para que parezca que ganan mucho dinero cuando en realidad no es así. El usuario de Instagram tomaskuklis compartió en las redes que se bajó la aplicación de I Markets Live y demostró que lo que los "influencers" muestran no es la realidad.
La aplicación de la empresa tiene una opción "demo", a través de la cual el usuario puede "hacer como que invierte" y ver cuál sería su ganancia. Lo que sucede es que estos influencers (entre los que están los sobrinos del intendente Cresto) utilizan la modalidad "demo", no hacen una inversión real, y muestran las ganancias que tendrían, pero sin enseñar los montos que tuvieron que "invertir" (que son inmensos), sino solo los que ganan.
Este tipo de empresas son conocidas como "chirinquitos financieros" en España y la cantidad de estas entidades fraudulentas va en aumento. Se trata de empresas que no cuentan ni con capital suficiente, ni organización adecuada, ni tampoco con medios materiales y humanos para la gestión de inversiones.
El Tribunal Financiero Administrativo de Qebec (Canadá) bloqueó la página imarketslive.com, para que los residentes de la provincia no puedan acceder al sitio web. Además, prohibieron todo tipo de contenido relacionado con esta empresa en la redes sociales.
El fraude de I Markets Live
La compañía funcionaría de la siguiente manera: A través de las redes sociales (y de "influencers") I Markets Live promociona su servicio. La empresa ofrece asistencia financiera para invertir en el mercado de divisas Forex, análisis técnicos y promete generar ganancias impresionantes en horas. La oferta es tentadora y muchos terminan dándole su dinero a través de la plataforma.
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A la hora de involucrarse con I Markets Live, los usuarios tienen dos opciones, ser "dueños de su propio negocio" o clientes. En el primer caso, la empresa les paga una mensualidad por compartir los productos y servicios en las redes sociales y lograr captar clientes nuevos. Además, se ofrecen descuentos o bonos por conseguir nuevos "socios".
Para ingresar, los clientes deben pagar unos US$ 200 y, luego US$ 140 por mes, según explica el sitio qdsa.live. Los distribuidores cubren su costo mensual y, además, tienen ganancias "extra".
Se trataría de lo que se conoce como un "esquema Ponzi" (o sistema piramidal): Una operación fraudulenta de inversión que implica el pago de intereses a los inversores de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversores. Por este motivo es que I Markets Live siempre necesita captar nuevos clientes. Este sistema funciona solamente si crece la cantidad de nuevas víctimas por lo que, una vez que deja de entrar gente al "negocio", el estafador se ve impedido a cumplir su promesa y la pirámide se cae.
El supuesto fundador y CEO de la empresa es Christopher Terry, un hombre "con más de 25 años de experiencia en servicios financieros". Sin embargo, este hombre es completamente desconocido en el mundo financiero. Por otro lado, la empresa no está registrada en Estados Unidos, país donde supuestamente tiene su sede.
Sin dudas, un negocio bastante dudoso, sobre el que alertan los organismos del mercado de valores en todo el mundo. En Concordia, Entre Ríos, la familia del mandatario municipal, muy por el contrario, los avala y los promociona.